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三国赌城注册|(上接D69版)中国邮政储蓄银行股份有限公司首次公开发行股票招股意向书摘要(下转D71版)

发布时间:2019-12-27 10:27:02  |   来源:bbin线上娱乐官网  |   人气:479
在商标许可协议有效期内,邮政集团许可本行无偿使用协议项下的商标,本行无需支付任何对价。该类交易截至报告期各期末的余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:(4)金融资产投资下列金融资产投资主要包括本行购买的邮政集团发行的企业债券、中邮创业基金管理股份有限公司发行的货币基金、中邮证券发行的资产管理计划等。

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三国赌城注册,(上接d69版) 于2015年12月至2016年5月(共计6个月)期间,以2015年11月份月均存款余额为基点,按月针对储蓄存款月日均净增额,以年化6%。的费率标准给予分支机构奖励,当月收入奖励金额=(当月储蓄存款月日均余额-2015年11月份月日均余额)*6%。/12。

实施上述一次性旺季存款营销后,从规模增长角度,2015年12月至2016年5月期间,本行新增储蓄存款4,543亿元,其中2016年前5月新增4,029亿元,较2015年同期多增2,050亿元。从市场占有率角度,2016年5月,本行个人存款市场占有率达10.12%,较2015年12月提升了26个基点,而新增个人存款市场占有率达15.56%,为银行业第一。

综上,本行的一次性旺季存款营销在存款业务增长乏力的背景下,有效刺激了个人存款规模增长,以7.91亿元的一次性存款营销服务费,换取了新增储蓄存款同比提高2,050亿元、同比增长104%的优异回报,巩固了本行存款业务的传统优势,在激烈的市场竞争中维护了市场地位,具有合理性。

② 公司存款营销费

根据委托代理银行业务框架协议第十九条,代理网点不得开办资产和对公存款业务。因此邮银双方基于综合服务框架协议,在银行业务开展初期由邮政集团向本行提供持续性的公司存款营销服务,代理网点引导公司客户至本行的自营网点,并由本行向其支付一定营销费用。

本行就代理网点提供的公司存款营销服务,向其支付的营销费用在参考本行相应资金回报率扣除本行向公司客户支付利息率的利差收益率基础上,邮银双方经公平磋商确定。具体而言,本行各省分行可根据当地实际市场环境和经营情况,由省分行与该地的邮政集团省分公司签署协议,合理协商并约定具体营销费率,最高不得超过本行相应资金回报率扣除本行向公司客户支付利息率的利差收益率。考虑到本行其他成本,包括新客户使用公司系统的成本、前台柜员的人工成本等并不因接受新客户而显著增加,因此除利息支出外,本行不会因接受代理网点公司存款营销服务而付出额外成本。同时考虑到本行可因代理网点营销服务而拓展公司客户基础、增强资金实力,有利于邮银双方发挥各自优势,通过开拓市场、整合资源,实现协同发展和板块联动。

综上,本行开展代理网点营销服务具有合理性,相关营销费用的定价公允。

本行的公司存款营销业务源于本行业务开办初期,是在对公存款业务竞争力相对薄弱的发展阶段,为抢占市场、做大规模,而加强邮银协同,发挥代理网点对公共机构和政府部门的覆盖优势,共同加快邮政金融业务发展的安排,是本行成立初期拓展公司客户基础、扩大服务覆盖区域的重要举措,有利于本行以较低成本拓展存款客户基础、增强资金实力。但随着本行公司业务近年来的快速发展,公司客户的行业覆盖和地理区域不断拓展,故报告期内本行代理网点营销公司存款的规模呈下降趋势,预计未来本行代理网点营销公司存款及公司存款营销手续费规模将进一步降低。

③ 小额贷款及信用卡营销费

根据委托代理银行业务框架协议第十九条,代理网点不得开办资产和对公存款业务。因此邮银双方基于综合服务框架协议,由邮政集团向本行提供持续性的小额贷款和信用卡营销服务,代理网点引导具有信贷业务需求的个人客户至本行的自营网点,并由本行向其支付一定营销费用。

本行就代理网点提供的小额贷款和信用卡营销服务,向其支付的营销费用经邮银双方公平磋商确定,具有合理性。2016年,本行就小额贷款及信用卡营销服务向邮政集团支付的营销费合计约265万元,占上述关联采购总额的0.21%,比例相对较小。

报告期内,本行接受关联方提供的综合服务及采购商品的交易金额较小,与相应类型的非关联交易合同条款相比,无显著差异。本行向关联方提供的综合服务及销售商品定价公允,不存在向关联方进行利益输送的情形。

(4)商标许可使用

2016年9月5日,本行与邮政集团签订了《商标许可使用协议》。该协议自签署日期生效,有效期二十年。在商标许可协议有效期内,邮政集团许可本行无偿使用协议项下的商标,本行无需支付任何对价。

2. 本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间的其他关联交易

本行在日常经营业务中,与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间发生正常的银行业务往来交易,主要包括吸收存款和各类金融投资等,上述关联交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价与独立第三方交易一致。

(1)发放贷款和垫款总额

本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间截至报告期各期末的发放贷款余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

单位:百万元,百分比除外

注1:其他关联方包括邮政集团控制的企业、邮政集团的合营及联营企业

(2)吸收存款余额

本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间截至报告期各期末的吸收存款余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

(3)同业及其他金融机构存放款项余额

下列同业及其他金融机构存放款项主要包括与中邮保险及中邮证券等之间的交易。该类交易截至报告期各期末的余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

(4)金融资产投资

下列金融资产投资主要包括本行购买的邮政集团发行的企业债券、中邮创业基金管理股份有限公司发行的货币基金、中邮证券发行的资产管理计划等。上述投资截至报告期各期末的余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

(5)应收款项

本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间截至报告期各期末的应收款项余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

注1:占合并资产负债表中“其他资产”项目的比例

(6)应付款项

本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间截至报告期各期末的应付款项余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

注1:占合并资产负债表中“其他负债”项目的比例

(7)关联方承诺

本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业有关的承诺主要事项为经营租赁承诺,该类承诺在报告期各期末的余额情况如下表列示:

单位:百万元

(8)关联方授信

本行对邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业的授信主要包括向中国邮政速递物流股份有限公司提供的保函业务,该类授信在报告期各期末的余额情况如下表列示:

(9)应付利息

本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业之间截至报告期各期末的应付利息余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

(10)利息收入、利息支出及非利息收入金额及占比

报告期内,本行与邮政集团及其控制的企业、邮政集团的合营及联营企业发生的利息收入、利息支出及手续费及佣金收入金额及占同类交易金额比例情况如下表列示:

3. 本行与本行主要股东(不含邮政集团)及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生的关联交易

本行在日常经营业务中,与本行主要股东(不含邮政集团)及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人之间发生正常的银行业务往来交易,主要包括发放贷款、吸收存款、各类金融投资和资金市场业务等,上述关联交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价与独立第三方交易一致。

(1)截至报告期各期末,本行与本行主要股东(不含邮政集团)及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人进行的关联交易余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

注1:对于“主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人”,截至2017年12月31日及之前为“对本行施加重大影响的投资方及其控制的企业”,下同

(2)报告期内,本行与本行主要股东(不含邮政集团)及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生的利息收入、利息支出金额及占同类交易金额比例情况如下表列示:

4. 本行与本行董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员以及本行控股股东、实际控制人的领导班子成员直接或间接控制的,或由其担任董事、高级管理人员的法人或其他组织及其他关联法人发生的关联交易

本行在日常经营业务中,与本行董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员以及本行控股股东、实际控制人的领导班子成员直接或间接控制的,或由其担任董事、高级管理人员的法人或其他组织及其他关联法人发生的关联交易类型主要包括贷款、存款、各类金融投资和同业业务等,上述交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价与独立第三方交易一致。

(1)截至报告期各期末,本行与本行董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员以及本行控股股东、实际控制人的领导班子成员直接或间接控制的,或由其担任董事、高级管理人员的法人或其他组织及其他关联法人发生的关联交易余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

报告期内,本行与本行董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员以及本行控股股东、实际控制人的领导班子成员直接或间接控制的,或由其担任董事、高级管理人员的法人或其他组织及其他关联法人(以下简称“关联自然人引发的关联法人”)发生的金额较大的关联交易主要包括交易性金融资产、拆出资金、发放贷款和垫款、债权投资和存放同业款项。

截至2019年6月30日、2018年12月31日、2017年12月31日和2016年12月31日,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的交易性金融资产余额分别为134.79亿元、137.98亿元、40.30亿元和8.10亿元。报告期内,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的交易性金融资产余额增长较快,主要是由于:(1)本行在风险可控的前提下,主动适应市场环境变化,积极把握市场交易机会,有序增加了同业存单市场的参与度,适当增加了购买包括平安银行(本行外部监事郭田勇在平安银行任独立董事)在内的他行发行的同业存单的规模;(2)由于邮政集团董事、总经理张金良于2018年8月任职,因此光大银行自2018年起成为本行关联方,本行购买的光大银行发行的金融债和同业存单计入关联交易金额。

截至2019年6月30日、2018年12月31日、2017年12月31日和2016年12月31日,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的拆出资金余额分别为89.51亿元、78.96亿元、21.00亿元和0亿元。报告期内,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的拆出资金余额快速增长,主要是由于(1)本行根据市场行情和行内资金头寸,与天津银行(本行外部监事郭田勇曾任天津银行独立董事)灵活开展拆出业务,使得报告期各期期末的时点余额出现变化;(2)由于邮政集团董事、总经理张金良于2018年8月任职,因此光大银行自2018年起成为本行关联方,本行与光大银行之间的拆出资金计入关联交易金额。

截至2019年6月30日、2018年12月31日、2017年12月31日和2016年12月31日,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的发放贷款和垫款余额分别为507.42亿元、650.67亿元、325.33亿元和572.17亿元。报告期内,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的发放贷款和垫款余额较高且有所波动,主要是由于(1)本行根据市场行情及实际经营情况,调整了与平安银行之间福费廷和票据业务的规模;(2)由于邮政集团董事长、党组书记刘爱力于2018年7月任职,邮政集团董事、总经理张金良于2018年8月任职,因此中国电信集团有限公司(以下简称“中国电信股份”)和中国铁塔股份有限公司(以下简称“中国铁塔”)及光大银行等公司自2018年起分别成为本行关联方,本行与中国电信股份和中国铁塔之间的公司贷款,以及与光大银行之间的福费廷和票据业务计入关联交易金额。

截至2019年6月30日和2018年12月31日,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的债权投资余额分别为209.41亿元和123.35亿元。2017年及以前,本行未适用新金融工具准则,未设立债权投资科目。2018年至2019年,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的债权投资余额有所增长,主要是由于本行科学开展大类资产配置,主动加大对同业银行发行的金融债以及同业存单等产品的投资配置,其中包括对于光大银行、平安银行和江西银行发行的金融债及同业存单的投资。

截至2019年6月30日、2018年12月31日、2017年12月31日和2016年12月31日,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的存放同业款项余额分别为60.03亿元、101.12亿元、118.01亿元和130.01亿元。报告期内,本行与本行关联自然人引发的关联法人之间发生的存放同业款项余额较高且逐年下降,主要是由于本行主动减少存放同业,并将更多资金配置在收益较高的资产上,其中包括了对与贵阳银行(本行外部监事曾康霖、郭田勇曾任贵阳银行独立董事)、平安银行和天津银行等机构的存放同业款项余额的下降,但相关下降金额被光大银行于2018年起纳入本行关联方所部分抵消。

(2)报告期内,本行与本行董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员以及本行控股股东、实际控制人的领导班子成员直接或间接控制的,或由其担任董事、高级管理人员的法人或其他组织及其他关联法人发生的关联交易金额及占同类交易金额比例情况如下表列示:

5. 本行与本行关联自然人发生的关联交易

本行在日常经营业务中,与本行关联自然人发生的关联交易类型主要包括贷款、存款等,上述交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价与独立第三方交易一致。

(1)日常经营业务中发生的关联交易

截至报告期各期末,本行与关联自然人发生的关联交易余额及占同类交易余额比例情况如下表列示:

(2)报告期内,本行与关联自然人发生的利息收入、利息支出金额情况如下表列示:

(3)关键管理人员薪酬

本行的关键管理人员是指有权力及责任直接或间接地计划、指令和控制本行的活动的人士,包括:董事、监事和高级管理人员。

注1:2019年1-6月关键管理人员的部分薪酬待考核后发放;2018年董事和监事的部分薪酬待考核后发放;2017年及2016年关键管理人员薪酬为考核后的最终薪酬。其中,职工监事薪酬为担任本行监事获得的薪酬,不含按照员工薪酬制度领取的薪酬

(4)本行关键管理人员从本行的贷款情况

报告期内,本行关键管理人员从本行贷款的人数、金额和利息情况如下:

单位:万元,除人数外

报告期内,本行关键管理人员从本行的贷款均为一般关联交易,均已报关联交易控制委员会进行了备案。本行未向关键管理人员发放无担保贷款。本行按照商业原则向关键管理人员发放贷款,条件不优于对非关联方的同类交易。报告期内,本行关键管理人员从本行的贷款符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的相关要求。

(5)本行员工从本行的贷款情况

报告期内,除关键管理人员之外,本行其他员工(此处参照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的内部人范围)从本行贷款的人数、金额和利息情况如下:

报告期内,本行员工从本行的贷款均为一般关联交易,均已报关联交易控制委员会进行了备案。本行未向员工发放无担保贷款。本行按照商业原则向员工发放贷款,条件不优于对非关联方的同类交易。报告期内,本行员工从本行的贷款符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的相关要求。

(三)规范关联交易的制度安排

本行自2016年H股上市以来,已根据《公司法》《证券法》及香港交易所的相关规定先后制定了《公司章程》《中国邮政储蓄银行股份有限公司股东大会议事规则》(以下简称“《股东大会议事规则》”)、《中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会议事规则》(以下简称“《董事会议事规则》”)、《中国邮政储蓄银行股份有限公司独立董事工作规则》(以下简称“《独立董事工作规则》”)及《中国邮政储蓄银行股份有限公司关联交易管理办法》(以下简称“《关联交易管理办法》”)等一系列公司治理文件,对关联交易的决策权限、回避制度及其他与规范关联交易有关的事项做出了明确规定。

为了符合中国证监会对A股上市公司关联交易的相关要求,本行已根据境内相关法律法规及《上海证券交易所股票上市规则》的规定,对现行公司治理文件进行修订和完善。发行上市后生效的相关文件对关联交易的决策权限和程序作出的相应规定具体如下:

1. 《公司章程》的相关规定

“第六十一条 对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害本行利益行为的股东,国务院银行业监督管理机构或其派出机构可以限制或禁止本行与其开展关联交易,限制其持有本行股份的限额、股权质押比例等,并可限制其股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。”

“第六十三条 本行控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害本行利益。违反规定,给本行造成损失的,应当承担赔偿责任。……”

“第六十五条 ……拥有本行董、监事席位的股东,或直接、间接、共同持有或控制本行百分之二以上股份或表决权的股东出质本行股份,事前须向本行董事会申请备案,说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。凡董事会认定对本行股权稳定、公司治理、风险与关联交易控制等存在重大不利影响的,应不予备案。在董事会审议相关备案事项时,由拟出质股东委派的董事应当回避。”

“第六十九条 本行与股东及其关联方之间的交易应签订书面协议。协议的签订应当遵循平等、自愿、等价、有偿的原则,协议内容应当明确、具体。”

“第七十条 股东大会是本行的权力机构,依法行使下列职权:……(十九)审议法律、行政法规、部门规章、本行股票上市地证券监督管理机构的有关规定和本章程规定应当由股东大会审议批准的关联交易;……”

“第九十三条 股东大会拟讨论董事、监事选举事项的,股东大会通知中将充分披露董事、监事候选人的详细资料,至少包括以下内容:……(二)与本行或本行的控股股东、实际控制人是否存在关联关系;……”

“第一百一十八条 股东大会审议有关关联交易事项时,关联股东不得参与或者作为其他股东的代理人参与投票表决。就该关联交易事项的表决,关联股东代表的有表决权的股份数不得计入出席股东大会有表决权的股份总数;股东大会决议的公告应当充分披露非关联股东的表决情况。”

“第一百四十八条 除具有《公司法》和其他有关法律、行政法规、部门规章、本行股票上市地证券监督管理机构的有关规定和本章程赋予董事的职权外,独立董事还具有以下职权:

(一)重大关联交易应经独立董事认可后,提交董事会讨论,独立董事作出判断前,可以聘请中介机构出具独立财务顾问报告,作为其判断的依据;……”

“第一百四十九条 独立董事应当对本行股东大会或董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,尤其应当就以下事项向股东大会或董事会发表意见:(一)重大关联交易;……”

“第一百五十一条 独立董事有下列情形之一的,为严重失职:……(四)关联交易导致本行重大损失,独立董事未行使否决权的;……”

“第一百五十九条 董事会行使下列职权:……(十一)在董事会职权范围内,决定或者授权行长决定本行其他对外投资、资产购置、资产处置、资产核销、资产抵押及其他非商业银行业务担保、关联交易等事项;……(二十二)审议批准或者授权董事会关联交易控制委员会批准关联交易(依法应当由股东大会审议批准的关联交易除外);就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况向股东大会作专项报告;……”

“第一百六十条 董事会决定设立法人机构、企业兼并收购、对外投资、资产购置、资产处置、资产核销、资产抵押及其他非商业银行业务担保和关联交易的权限由股东大会确定,董事会应当就其行使上述权限建立严格的审查和决策程序;重大投资项目应当组织有关专家、专业人员进行评审,并按本章程规定对需要报股东大会的事项报股东大会批准。”

“第一百八十条 本行董事会下设战略规划委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名和薪酬委员会及社会责任与消费者权益保护委员会。董事会可以根据需要设立其他专门委员会和调整现有委员会。……”

“第一百八十一条 ……提名和薪酬委员会、审计委员会和关联交易控制委员会中独立董事应占多数,且由独立董事担任主席。……”

“第一百八十三条 关联交易控制委员会的主要职责为:

(一)管理本行的关联交易事务,审议关联交易基本管理制度,监督实施并向董事会提出建议;

(二)确认本行的关联方,向董事会和监事会报告,并及时向本行相关人员公布;

(三)对重大关联交易或其他应由董事会或股东大会批准的关联交易进行审查,提交董事会或由董事会提交股东大会批准;

(四)在董事会授权范围内,审查批准本行关联交易及与该等关联交易有关的其他事项,接受一般关联交易备案;

(五)审查本行重大关联交易的信息披露事项;

(六)法律、行政法规、部门规章规定的以及董事会授权的其他事宜。”

“第二百三十九条 本行董事、监事、高级管理人员在履行职责时,必须遵守诚信原则,不应当置自己于自身的利益与承担的义务可能发生冲突的处境。此原则包括(但不限于)履行下列义务:……(十六)不得利用其关联关系损害本行利益;……”

2. 《股东大会议事规则》的相关规定

“第六条 股东大会是本行的权力机构,依法行使下列职权:……(二十)审议法律、行政法规、部门规章、本行股票上市地证券监督管理机构的有关规定和本行章程规定应当由股东大会审议批准的关联交易;……”

“第二十四条 股东大会拟讨论董事、监事选举事项的,股东大会通知中将充分披露董事、监事候选人的详细资料,至少包括以下内容:……(二)与本行或本行的控股股东、实际控制人是否存在关联关系;……”

“第五十四条 股东大会审议有关关联交易事项时,关联股东不得参与或者作为其他股东的代理人参与投票表决。就该关联交易事项的表决,关联股东代表的有表决权的股份数不得计入出席股东大会有表决权的股份总数。”

3. 《董事会议事规则》的相关规定

“第八条 董事会行使下列职权:……(十一)在董事会职权范围内,决定或者授权行长决定本行其他对外投资、资产购置、资产处置、资产核销、资产抵押及其他非商业银行业务担保、关联交易等事项;……(二十二)审议批准或者授权董事会关联交易控制委员会批准关联交易(依法应当由股东大会审议批准的关联交易除外);就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况向股东大会作专项报告;……”

“第十条 董事会决定设立法人机构,企业兼并收购、对外投资、资产购置、资产处置、资产核销、资产抵押及其他非商业银行业务担保和关联交易的权限由股东大会确定,董事会应当就其行使上述权限建立严格的审查和决策程序;……”

“第十九条 本行董事会下设战略规划委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名和薪酬委员会及社会责任与消费者权益保护委员会。董事会可以根据需要设立其他专门委员会和调整现有委员会。”

“第二十一条 ……提名和薪酬委员会、审计委员会和关联交易控制委员会中独立董事应占多数,且由独立董事担任主席。……”

“第二十三条 关联交易控制委员会的主要职责为:

“第四十七条 董事会会议应当由过半数的董事出席方可举行。

董事个人或其所任职的其他企业直接或间接与本行已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时(聘任合同除外),不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意,董事均应当及时告知董事会、监事会其关联关系的性质和程度。

董事与董事会会议所议事项有重大利害关系的,该董事在董事会审议该等事项时应当回避,不得对该事项行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权,并且不得计入有关董事会出席会议的法定人数内。该董事会会议由过半数的无重大利害关系的董事出席方可举行。法律、行政法规、部门规章和本行股票上市地证券监督管理机构的有关规定另有规定的除外。”

“第五十一条 委托和受托出席董事会会议应当遵循以下原则:……(四)在审议关联交易事项时,非关联董事不得委托关联董事代为出席;关联董事也不得接受非关联董事的委托。……”

“第六十二条 独立董事应当对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,尤其应当就以下事项向董事会发表意见:(一)重大关联交易;……”

4. 《独立董事工作规则》的相关规定

“第十九条 除具有《公司法》和其他有关法律、行政法规、部门规章、本行股票上市地证券监督管理机构的有关规定和本行章程赋予董事的职权外,独立董事还具有以下职权:(一)重大关联交易经独立董事认可后,提交董事会讨论,独立董事作出判断前,可以聘请中介机构出具独立的财务顾问报告,作为其判断的依据;……”

“第二十条 独立董事应当对本行股东大会或董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,尤其应当就以下事项向股东大会或董事会发表意见:(一)重大关联交易;……”

“第二十五条 独立董事有下列情形之一的,为严重失职:(四)关联交易导致本行出现重大损失,独立董事未行使否决权的;……”

5. 《关联交易管理办法》的相关规定

“第二十六条 本行发生银保监会定义的关联交易按照一般关联交易和重大关联交易分别履行备案、审批程序,具体如下:

(一)一般关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占资本净额1%以下,且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占资本净额5%以下的交易。一般关联交易根据所属业务规定,按照本行内部授权程序审批后,报关联交易控制委员会进行备案。

(二)重大关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占资本净额1%以上,或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额占资本净额5%以上的交易。重大关联交易根据所属业务规定,履行业务审查及决策程序后,提交关联交易控制委员会审查并形成书面意见,报董事会进行审批。独立董事应对重大关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况发表书面意见。

计算关联自然人交易余额时,其近亲属应合并计算;计算关联法人或其他组织交易余额时,与其构成集团客户的法人或其他组织应合并计算。”

“第二十七条 本行发生A股规则定义的关联交易,按照应及时披露的关联交易、应提交董事会审议并及时披露的关联交易、应提交股东大会审议并及时披露的关联交易以及其他类型的关联交易分别履行备案、审批、披露程序,具体如下:

(一)应及时披露的关联交易,是指本行与关联法人发生的交易金额在300万元以上,且占本行最近一期经审计净资产0.5%以上的关联交易。本行与关联自然人发生的交易,在本行定期报告中披露其余额及风险敞口。

(二)应提交董事会审议并及时披露的关联交易,是指本行与关联方发生的交易金额在3,000万元以上,且占本行最近一期经审计净资产1%以上的关联交易。

(三)应提交股东大会审议并及时披露的关联交易,是指本行与关联方发生的交易金额在3,000万元以上,且占本行最近一期经审计净资产5%以上的关联交易(受赠现金资产、单纯减免本行义务的债务除外),以及本行为关联方提供担保的交易。

(四)本行可在披露上一年年度报告之前,对未来将发生的日常关联交易总额,按类别进行合理预计,根据预计结果提交董事会或者股东大会审议并披露。实际执行中,不超过预计总金额的,无需重复履行审批和披露程序;超出预计总金额的,重新提交董事会或者股东大会审议并披露。

(五)对于应及时披露的关联交易,独立董事应发表事前认可意见。对于应由董事会或股东大会批准并及时披露的关联交易,应经独立董事认可后,提交董事会讨论。关联交易控制委员会应同时对该关联交易进行审核,形成书面意见。独立董事和关联交易控制委员会作出判断前,可以聘请独立财务顾问出具报告,作为其判断的依据。独立董事应当对该关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况发表书面意见。”

“第二十八条 本行发生香港交易所定义的关联交易,应按照香港交易所要求分别履行申报、公告、董事会批准和独立股东批准的程序,具体如下:

(一)获香港交易所完全豁免的关联交易,应按照本行内部授权程序审批,报董事会关联交易控制委员会进行备案。

(二)获香港交易所部分豁免的关联交易,应按照香港交易所要求履行申报、年度审核、公告及董事会批准程序。

(三)未获香港交易所豁免的关联交易,应按照香港交易所要求履行申报、年度审核、公告及董事会批准、独立股东批准程序。”

(四)规范和减少关联交易的措施

为维护本行股东及本行整体利益,本行积极规范关联交易,严格控制关联交易风险,采取有效措施确保关联交易价格公允。本行严格执行《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《独立董事工作规则》及《关联交易管理办法》中对关联交易回避表决、决策权限和决策程序等内容的相关规定,确保关联交易的公开、公允、合理,从而保护本行全体股东的利益。

(五)报告期内关联交易合规性说明

在报告期内,本行发生的关联交易遵循了本行公司章程及《关联交易管理办法》的有关规定,履行了所需的程序。

本行于2019年4月25日召开的2019年董事会第八次会议审议通过了《关于确认中国邮政储蓄银行股份有限公司最近三年关联交易情况的议案》,独立董事发表独立意见认为:“邮储银行2016年度、2017年度、2018年度与关联方之间发生的关联交易系邮储银行日常业务中按照市场化原则进行,相关交易安排及协议条款公平、合理,关联交易定价公允、合理,并已履行相关法律法规和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》等内部制度规定的内部审批程序,符合邮储银行及股东的整体利益,不存在损害邮储银行或其他股东利益的情形。” 本行于2019年8月20日召开的2019年董事会第十三次会议审议通过了《关于确认中国邮政储蓄银行2019年上半年关联交易情况的议案》,独立董事发表独立意见认为:“邮储银行2019年上半年与关联方之间发生的关联交易系邮储银行日常业务中按照市场化原则进行,相关交易安排及协议条款公平、合理,关联交易定价公允、合理,并已履行相关法律法规和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》等内部制度规定的内部审批程序,符合邮储银行及股东的整体利益,不存在损害邮储银行或其他股东利益的情形。”

九、董事、监事、高级管理人员

(一)董事

本行所有董事由股东大会选举产生,任期3年。截至本招股意向书摘要签署日,本行共有13名董事履职,基本情况如下表列示:

注:根据本行《公司章程》规定,董事任期届满未及时改选,在改选出的董事就任前,原董事仍履行董事职务

张金良,1969年11月出生,中国国籍,无境外居留权

张金良先生,自2019年5月起担任本行董事长、非执行董事。张先生自2018年8月至今于中国邮政集团公司担任董事、总经理。张先生自1997年9月至2003年10月于中国银行财会部会计制度处历任干部、副处长、处长,自2003年10月至2005年3月于中国银行担任财会部副总经理,自2005年3月至2007年2月于中国银行担任财会部副总经理(会计)兼IT蓝图实施办公室主任,自2007年2月至2009年11月于中国银行担任财务管理部总经理,自2009年11月至2014年12月于中国银行担任北京市分行行长,自2014年7月至2016年1月于中国银行担任副行长,自2016年2月至2018年8月于中国光大银行股份有限公司担任行长并自2016年8月至2018年8月担任执行董事,自2016年3月至2018年9月于中国光大集团股份公司担任执行董事。

张先生于1997年9月自厦门大学获得经济学博士学位。张先生于1996年5月获得中华人民共和国财政部授予的注册会计师资格,于1999年12月获得中国银行会计专业技术职务资格评审委员会授予的高级会计师资格。

张学文,1962年11月出生,中国国籍,无境外居留权

张学文先生,自2013年1月起担任本行的执行董事及副行长,自2019年1月4日至2019年5月7日代为履行董事长职务,自2019年1月4日起代为履行行长职务。张先生自1995年9月至1998年7月于财政部商贸金融司内贸二处担任副处长,自1998年7月至2000年6月于财政部经济贸易司粮食处担任副处长,自2000年6月至2004年7月于财政部经济建设司粮食处历任副处长及处长,自2004年7月至2012年12月于财政部经济建设司担任副司长。

张先生于1986年7月自中南财经大学获得经济学学士学位,并于2012年6月自东北财经大学获得经济学博士学位。张先生于2014年1月获得财政部专业技术职务评审委员会授予的高级经济师资格。

姚红,1966年10月出生,中国国籍,无境外居留权

姚红女士,自2016年8月起担任本行的执行董事,并自2007年3月起担任本行的副行长。姚女士自1987年8月至1998年2月于邮电部邮政储汇局历任干部及储蓄业务处副处长,自1998年2月至2007年3月于国家邮政局邮政储汇局历任储蓄业务处处长及局长助理。

姚女士于1987年7月自西南财经大学获得经济学学士学位,并于2006年6月自湖南大学获得管理学硕士学位。姚女士于1997年12月获得邮电部邮政总局高级经济师任职资格评审委员会授予的高级经济师资格。

韩文博,1966年12月出生,中国国籍,无境外居留权

韩文博先生,自2017年5月起担任本行的非执行董事。韩先生自1995年12月至2003年3月于财政部驻黑龙江省财政监察专员办事处历任办公室副主任及专员助理等职务,自2003年3月至2006年1月于财政部驻北京市财政监察专员办事处担任专员助理,自2006年1月至2006年12月于财政部驻四川省财政监察专员办事处担任副监察专员,自2006年12月至2011年11月于财政部驻北京市财政监察专员办事处担任副监察专员,自2011年11月至2017年5月于财政部巡视工作领导小组办公室历任副主任(副司长级)及主任(正司长级)。

韩先生于2004年6月自东北农业大学获得管理学博士学位。韩先生于2000年3月获得中华人民共和国司法部律师资格审查委员会授予的中国律师资格,并于1995年6月获得中华人民共和国人事部(现中华人民共和国人力资源和社会保障部)授予的经济师资格。

唐健,1960年1月出生,中国国籍,无境外居留权

唐健先生,自2013年1月起担任本行的非执行董事。唐先生自1994年2月至1994年7月于人民银行外事局担任办公室副主任,自1994年7月至1996年11月于人民银行外资金融机构管理司历任综合业务处副处长及管理二处副处长并于1996年12月至1998年8月于该司担任干部(副处级)。唐先生自1998年8月至2003年9月于人民银行银行监管一司历任政策性银行监管处干部(副处级)、助理调研员及副处长、政策性银行监管一处副处长、邮政储蓄机构监管处副处长及调研员,自2003年9月至2012年12月于中国银监会历任银行监管三部邮政储蓄机构监管处处长、银行监管四部邮政储蓄机构现场检查处处长、银行监管四部现场检查处处长及银行监管四部副巡视员。

唐先生于1997年12月自东北财经大学获得经济学硕士学位。唐先生于2001年11月获得人民银行经济系列高级专业技术职务评审委员会授予的高级经济师资格。

刘尧功,1967年8月出生,中国国籍,无境外居留权

刘尧功先生,自2017年5月起担任本行的非执行董事。刘先生自1990年8月至1998年7月于财政部文教行政司历任干部、科员、副主任科员及主任科员,自1998年7月至2000年6月于财政部公共支出司担任主任科员。刘先生自2000年6月至2017年5月于财政部行政政法司历任行政二处助理调研员、行政二处副处长、综合处副处长、综合处调研员、政法处处长、司秘书(正处长级)、副巡视员等职务。

刘先生于2007年7月自中央民族大学获得经济学硕士学位。

刘悦,1962年3月出生,中国国籍,无境外居留权

刘悦先生,自2017年12月起担任本行的非执行董事。刘先生自2015年12月至今于中国船舶重工集团有限公司(前身为中国船舶重工集团公司)担任总经济师,自2016年1月至今于中国船舶资本有限公司担任董事长。刘先生自1990年6月至1998年12月于中国船舶工业总公司担任综合计划局工程师、副处长,自1999年1月至2001年1月于国家航天局科技与质量司担任副处长,自2001年1月至2018年10月于中国船舶重工集团有限公司历任规划发展部主任助理、副主任、主任,自2003年6月至2013年9月于中船重工科技投资发展有限公司历任董事会秘书、董事、常务董事。

刘先生于2004年6月自哈尔滨工程大学获得工学博士学位。刘先生于2006年7月获得中国船舶重工集团有限公司授予的高级工程师(研究员级)专业技术职务任职资格。

丁向明,1968年10月出生,中国国籍,无境外居留权

丁向明先生,自2017年10月起担任本行的非执行董事。丁先生自2014年12月至今于上海国际港务(集团)股份有限公司担任副总裁兼董事会秘书。丁先生自1993年8月至2001年10月于上海集装箱码头有限公司历任军工路码头技术部技术管理主任、宝山码头技术部设备总监、工程技术部技援总监、总经理办公室企管主任等职务,自2001年10月至2003年4月于上海港集装箱股份有限公司担任投资管理部经理助理。丁先生自2003年4月至2014年12月于上海国际港务(集团)有限公司(现上海国际港务(集团)股份有限公司)历任投资发展部项目开发室经理、投资发展部副总经理、投资发展部总经理、副总裁、董事会秘书等职务。

丁先生于2003年4月自上海海运学院获得工商管理学硕士学位。丁先生于2001年10月获得上海港务局工程系列中级专业技术职务任职资格评审委员会授予的工程师资格,并于2008年12月获得上海市经济系列城市建设与交通领域高级专业技术职务任职资格审定委员会授予的高级经济师资格。

马蔚华,1948年6月出生,中国国籍,无境外居留权

马蔚华先生,自2014年1月起担任本行的独立董事。马先生自1999年1月至2013年5月于招商银行股份有限公司工作并于1999年3月至2013年5月担任行长、首席执行官兼执行董事,自2003年7月至2013年6月于招商信诺人寿保险有限公司担任董事长,自2005年3月至今于中国金融学会担任常务理事,自2007年11月至2013年9月于招商基金管理有限公司担任董事长,自2008年10月至2015年5月于永隆银行有限公司担任董事长,自2010年5月至2015年5月于中国石油化工股份有限公司担任独立董事,自2011年6月至2015年3月于盈利时控股有限公司担任独立非执行董事,自2013年1月至2016年5月于国泰君安证券股份有限公司担任独立董事,自2013年7月至2017年6月于华润置地有限公司担任独立非执行董事,自2013年8月至今于华宝投资有限公司担任独立董事,自2013年10月至今于中国东方航空股份有限公司担任独立董事,自2014年8月至今于中国国际贸易中心股份有限公司担任独立董事,自2015年6月至今于联想控股股份有限公司担任独立非执行董事,自2015年9月至今于泰康保险集团股份有限公司(前称泰康人寿保险股份有限公司)担任监事长,自2018年5月至今于贝森金融集团有限公司担任主席及非执行董事。

马先生于1999年6月自西南财经大学获得经济学博士学位。

毕仲华,1952年7月出生,中国国籍,无境外居留权

毕仲华女士,自2014年1月起担任本行的独立董事。毕女士自1980年2月至1993年2月于中国银行股份有限公司的福州分行历任科长及副处长等职务,自1993年3月至2013年1月于兴业银行股份有限公司(前称福建兴业银行及福建兴业银行股份有限公司)历任国际业务部副总经理、国际业务部总经理、营业部总经理、行长助理、副行长及监事会主席等职务。毕女士自2002年5月至2002年11月于中国共产党中央金融工作委员会研究室担任副主任(挂职)。毕女士自2014年12月至今于中粮信托有限责任公司担任独立董事。

毕女士于1980年2月自厦门大学经济系计划统计专业毕业。毕女士于2000年3月获得福建省经济专业技术人员高级职务评审委员会授予的高级经济师资格。

傅廷美,1966年5月出生,中国国籍,中国香港永久居民

傅廷美先生,自2016年8月起担任本行的独立董事。自1992年9月至2003年9月,傅先生任职于香港多家投资银行及参与多项企业融资交易,包括担任百富勤融资有限公司董事、法国巴黎百富勤融资有限公司董事总经理。傅先生自2004年6月至2007年6月于福建闽南(漳州)经济发展股份有限公司担任独立董事,自2008年6月至2019年7月于中粮包装控股有限公司担任独立非执行董事,自2008年7月至2017年6月于北京控股有限公司担任独立非执行董事,自2009年1月至2010年12月于香港特区政府担任中央政策组顾问(兼职)。傅先生自2010年6月至今于国泰君安国际控股有限公司担任独立非执行董事,自2016年5月至今于中粮肉食控股有限公司担任独立非执行董事以及自2016年6月至今于华润医药集团有限公司担任独立非执行董事。

傅先生于1989年11月自英国伦敦大学获得法律硕士学位,并于1993年3月自英国伦敦大学获得哲学博士学位。

甘培忠,1956年5月出生,中国国籍,无境外居留权

甘培忠先生,自2016年8月起担任本行的独立董事。甘先生自1983年9月至1984年5月于北京大学党委纪律检查委员会工作,并自1984年5月至2019年6月于北京大学法学院(前称北京大学法律系)任教,历任助教、讲师、副教授、教授,自2009年5月至2015年5月于北京北辰实业股份有限公司担任独立董事,自2009年7月至2015年10月于雏鹰农牧集团股份有限公司担任独立董事,自2013年9月至2015年12月于福建福昕软件股份有限公司担任独立董事,自2014年2月至2016年5月于河北晓进机械制造股份有限公司担任独立董事,自2016年1月至2017年4月于博彦科技股份有限公司担任独立董事,自2016年8月至2017年12月于引力传媒股份有限公司担任独立董事。甘先生自2014年4月至今于北京东方通科技股份有限公司担任独立董事,自2015年9月至今于北京华宇软件股份有限公司担任独立董事,自2018年1月至今于苏州道森钻采设备股份有限公司担任独立董事,自2018年5月至今于金徽酒股份有限公司担任独立董事。

此外,甘先生自2008年12月至2011年10月及2017年4月至今于中国证券法学研究会担任副会长,自2011年10月至2017年4月担任常务副会长,自2014年5月至2017年4月于中国国际经济贸易仲裁委员会担任仲裁员。甘先生自2009年4月至今于北京市人民检察院第二分院担任专家咨询委员,自2012年12月至今于华南国际经济贸易仲裁委员会担任仲裁员,自2013年5月至今于中国最高人民法院案例指导工作专家委员会担任委员,自2015年1月至今于中国最高人民法院担任第四届特邀咨询员,自2015年4月至今于北京市第二中级人民法院专家咨询委员会担任委员及兼职教授,自2017年4月至今于中国商业法研究会担任会长,自2018年5月至今于中国最高人民法院担任执行特邀咨询专家,自2018年5月至今于辽宁省人民政府担任法律顾问,自2019年7月至今于兰州大学法学院担任教授并自2019年8月至今担任法学院院长。

甘先生于2005年1月自北京大学获得法学博士学位。甘先生于2002年8月获得北京大学教师职务评审委员会授予的教授职务任职资格。

(下转d71版)

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